2023年防范非法集资宣传：戳破非法集资的伪装

非法集资有这几种套路：

套路一：成立公司，用普通营业执照混淆金融牌照

随着非法集资爆雷的增多，很多人对于非法集资已经有了初步的警惕。那些非法平台想要骗人上钩就没那么容易了。这个时候有些平台就改头换面，撤掉自己高额回报、传销式营销的这种非常low的形象，为取得外界信任，不法分子往往办理营业执照、貌似合法，实则没有获得国家金融管理部门许可的业务资质。同时，租赁场所，开设门店招募业务团队，以发送传单、在酒店宾馆举办茶话会、推介会、分享会、讲座、熟人一对一介绍等方式进行公开业务宣传，甚至邀请本地有影响的人士、学者站台造势，展示与领导合影及各种奖项，具有很强的欺骗性。

套路二，编造项目，承诺高息回报。不法分子往往会编造一些虚假项目，例如农林矿业开发、原始股发行、债权拍卖、投资理财、海外上市、私募股权、房地产销售等形式，并且承诺低风险、高回报等。

套路三，高利引诱，设下连环套路。不法分子一开始会按时足额兑现收益，初期的兑现高息会使一些有疑虑的人放下警惕，投入更多的钱，甚至游说亲朋好友也一起投入。但实际上，不法分子拆东墙补西墙，等达到一定规模后，秘密转移资金，携款潜逃。高利引诱，是犯罪分子欺骗群众的不二法门。

套路四：熟人介绍，拉人头奖励。非法集资除了承诺直接给参与者以各种回报以外，为了进一步扩大集资的规模，往往还会发动现有参与者，让他们发动自己的亲戚、朋友、同乡等参与非法投资。很多非法集资平台都会对老客户带入新客户的行为给予高额的奖励。这种与传销相似的非法集资手法，也使得很多参与者为了小小的客户奖励，拉拢更多的亲朋好友加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

需要特别注意的是，如果只是参与非法集资，投资者在法律层面属于受骗者，所承担的责任最多就是自己投资的那部分资金而已。如果通过拉人头的方式拉拢更多的人进入非法集资，则成为非法集资的协助人，当非法集资构成刑事犯罪时，也要被追究刑事责任！

提 醒：

如果你真的不幸掉入非法集资陷阱

那么建议你

立刻及时止损，也做好损失无法收回的准备

同时保存好相关证据

报警处理

牢记“六不”原则 捂紧你的钱袋子

1.高息“诱饵”不动心

非法集资的典型特点：许诺高息回报。面对“天上掉馅饼”的美事儿，大家都得悠着点，特别是叔叔阿姨大爷大妈叫得比亲人都亲，一个劲儿地推销来路不明的产品，什么都敢保证的人坚决不能信，不要想着一夜暴富，进而跌入欺骗者设计的陷阱中。

2.老板“实力”不崇拜

常常听到受害人说：我投资的这家公司注册资金雄厚，老板实力如何如何强大。但事实是，营业执照不是批准设立，只是登记，注册资本是认缴制而不是实缴制，所谓注册资本除了说明老板吹牛的力度，说明不了任何问题，而实力强大也只是自吹自擂的花招，就看是否有人愿意上钩。

3.“官方”背景不可信

谎称国企背景，企业名称里可能有“中”字，在高大上的酒店开推介会，假装金融搞创新的，强大的靠山给你投资找了一个稳稳当当的理由，但切记：“官员”未必代表“官方”，有官员参与并不等于就是正规融资活动。

4.“合法”吸储不大意

银行、保险机构工作人员或者是从银行、保险机构跳槽人员的身份容易让人深信不疑，极易给个别心术不正的人假借代存、理财之名行骗带来可乘之机。存款应到银行窗口，取得相应凭证，不要轻易交给个人。

5.熟人“热心”不轻信

“爱面子”是国人的通病，碍于人情往往不能拒绝，恰恰给有心人制造了机会，因此面对熟人的好心和善意推荐，得多长个心眼儿，多问懂行的朋友和专业人士，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

6.违规吸储不参与

非法集资是违法行为，在处理非法集资案件的债权债务时，人民法院执行集资者财产后仍不能清退集资款的，由参与者自行承担损失。参与非法集资风险自担，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资，自觉抵制非法集资活动。

来源：天津市非法集资举报中心